中新網(wǎng)1月5日電 據(jù)國家外匯管理局官方網(wǎng)站消息稱，為全面了解銀行辦理收匯和結匯業(yè)務的合規(guī)性情況，準確分析國際收支變動趨勢和外匯管理政策的執(zhí)行效應，打擊非法跨境資金流動，自2003年9月初起，國家外匯管理局在全國范圍內開展了“外匯指定銀行收匯、結匯業(yè)務專項檢查”。目前檢查工作已經(jīng)基本結束。

　　國家外匯局新聞發(fā)言人介紹，此次專項檢查共組織全國10,300家經(jīng)營收匯和結匯業(yè)務的銀行及其分支機構進行了自查，外匯局對其中1,165家銀行及其分支機構開展了現(xiàn)場檢查。在各銀行的積極配合下，檢查工作進展順利，現(xiàn)正在進行收尾工作。檢查發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)銀行能夠遵照國家外匯管理政策辦理相關業(yè)務，但受到人民幣匯率傳聞和其它因素的影響，個別銀行和企業(yè)存在一些違反規(guī)定辦理收匯和結匯業(yè)務的行為。主要表現(xiàn)為：

　　一是銀行違規(guī)辦理國內外匯貸款結匯。按照規(guī)定，中資外匯指定銀行除出口押匯和打包放款以外的國內外匯貸款不得結匯。檢查發(fā)現(xiàn)，個別銀行擅自將銀行自有外匯貸款辦理結匯或通過國際銀團貸款將自身承貸部分結匯，擾亂了國家的金融秩序。例如：某中資銀行向某公司發(fā)放134萬美元的外匯貸款后，直接將款項劃入該公司結算賬戶，并結匯歸還該公司人民幣貸款。

　　二是銀行未經(jīng)批準為中資企業(yè)辦理外匯質押人民幣貸款。根據(jù)有關規(guī)定，銀行只能為外商投資企業(yè)辦理外匯質押人民幣貸款。檢查發(fā)現(xiàn)，個別銀行擅自為中資企業(yè)辦理外匯質押人民幣貸款，嚴重擾亂了外匯市場秩序。例如：北京某公司1998年與銀行簽訂協(xié)議，該公司以7450萬美元的存款作質押，從而獲得銀行人民幣的授信額度。2003年1月，該公司將外匯定期存款轉活期后結匯提前償還了銀行約6億元的人民幣貸款。

　　三是違反出口收匯核銷管理規(guī)定。按照現(xiàn)行規(guī)定，銀行辦理貿易項下的出口收匯結匯或入賬時，需憑企業(yè)提供的對應的出口收匯核銷單編號辦理。檢查發(fā)現(xiàn)，企業(yè)提供的出口收匯核銷單編號存在隨意性，有的甚至利用其他單位的核銷單編號辦理收匯和結匯手續(xù)。一些銀行還存在提前出具核銷聯(lián)、出具的核銷聯(lián)要素填寫不全或沒有套寫、為無出口收匯核銷單編號或者重復使用核銷單號碼的客戶辦理收匯和結匯、超過核銷單金額辦理收匯和結匯等現(xiàn)象。

　　四是違反規(guī)定開立和使用外匯賬戶。主要包括銀行擅自為企業(yè)開立資本金賬戶、經(jīng)常項目賬戶和其他賬戶，超出外匯賬戶收支范圍辦理外匯收付手續(xù)以及違規(guī)辦理境內外匯資金劃轉等。

　　五是辦理國際收支申報和結售匯統(tǒng)計不準確。通過對銀行實際收匯與國際收支申報情況核對，發(fā)現(xiàn)銀行在辦理國際收支申報過程中存在錯報、漏報等現(xiàn)象；在報送結售匯統(tǒng)計報表時，也存在類似問題。例如：某銀行北京地區(qū)分支機構2003年1-6月共有1.52億美元貿易結匯被混入非貿易和資本項下結匯；某銀行將某公司840萬美元境外資本金結匯當成貿易結匯，并統(tǒng)計在經(jīng)常項下等等。

　　該新聞發(fā)言人表示，外匯指定銀行的上述行為，一方面反映了部分銀行和企業(yè)存在的法制觀念淡薄、內控制度不健全、管理松散等問題；另一方面也擾亂了國家的金融秩序，沖擊了中國的外匯收支形勢。為及時糾正上述違規(guī)行為，警示違規(guī)辦理業(yè)務的銀行、企業(yè)和個人，國家外匯管理局將于近期會同相關部門，依法對違規(guī)銀行及相關企業(yè)和個人進行嚴肅處理，以促進銀行規(guī)范經(jīng)營，保證合法外匯資金的正常流動。

　　發(fā)言人指出，在本次專項檢查中，除發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)行為外，還發(fā)現(xiàn)了一些異常情況。主要包括：

　　一是某些投資性公司或生產(chǎn)型企業(yè)，以企業(yè)注冊資本金或增資以及預收貨款的形式，從境外收取外匯并辦理結匯。通過對結匯后人民幣用途的跟蹤調查，發(fā)現(xiàn)這部分資金并未用于生產(chǎn)經(jīng)營，而是轉入房地產(chǎn)和證券市場以及以個人名義存入儲蓄賬戶，帶有一定的套利投機性質。

　　二是國內外匯貸款通過銀行離岸業(yè)務變相結匯。境內一些企業(yè)借道中資外匯指定銀行的離岸貸款，即由中資外匯指定銀行離岸部對國內外商投資企業(yè)的外方發(fā)放短期外匯貸款后，外方再轉借給境內企業(yè)，辦理結匯，從而繞開中資外匯指定銀行外匯貸款不能結匯的政策規(guī)定，并規(guī)避可能發(fā)生的匯率風險。

　　三是部分貿易及資本項下資金以個人名義流入境內。2003年以來，境內個人外匯收入和結匯增長較快。檢查發(fā)現(xiàn)其中一些收入的外匯來自境外機構和公司，結匯后人民幣資金劃往境內商業(yè)機構、生產(chǎn)企業(yè)、證券公司和房地產(chǎn)公司，用于生產(chǎn)經(jīng)營、股權收購、證券及房地產(chǎn)投資。

　　對于上述異常情況，一些銀行未能引起足夠的重視，有些銀行甚至未按照規(guī)定履行審核職責。目前，國家外匯管理局正密切關注上述情況，將盡快研究制訂相關政策規(guī)定，規(guī)范管理，防止境外不明資金沖擊中國外匯市場。