中新網(wǎng)4月24日電　據(jù)中國(guó)政府網(wǎng)站消息， 2008年4月23日，溫家寶總理簽署國(guó)務(wù)院令公布《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱條例)。條例將于2008年6月1日起施行。就條例的有關(guān)問(wèn)題，國(guó)務(wù)院法制辦、中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人接受了記者的采訪。

　　一、問(wèn)：條例的起草背景是什么？

　　答：經(jīng)過(guò)十多年的改革和發(fā)展，我國(guó)資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)性制度建設(shè)明顯加強(qiáng)，上市公司質(zhì)量不斷提高，證券公司的整體狀況顯著好轉(zhuǎn)，投資者結(jié)構(gòu)逐步改善，市場(chǎng)監(jiān)管進(jìn)一步加強(qiáng)，市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制改革不斷深化，資本市場(chǎng)已經(jīng)成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，增強(qiáng)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展的活力。然而，構(gòu)建透明高效、結(jié)構(gòu)合理、功能完善、運(yùn)行安全的資本市場(chǎng)是一項(xiàng)長(zhǎng)期任務(wù)，不可能一蹴而就。要堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，不斷深化對(duì)資本市場(chǎng)發(fā)展和運(yùn)行規(guī)律的認(rèn)識(shí)，繼續(xù)強(qiáng)化基礎(chǔ)性制度建設(shè)和市場(chǎng)監(jiān)管，維護(hù)公開(kāi)、公平、公正的市場(chǎng)秩序，推動(dòng)資本市場(chǎng)的穩(wěn)定健康發(fā)展。

　　證券公司是證券市場(chǎng)重要的中介機(jī)構(gòu)，在我國(guó)證券市場(chǎng)的培育和發(fā)展過(guò)程中發(fā)揮了十分重要的作用，但也出現(xiàn)了一些問(wèn)題，前些年暴露出來(lái)的主要問(wèn)題是：挪用客戶資產(chǎn)，侵害客戶利益；賬表不實(shí)，賬外經(jīng)營(yíng)；公司治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)控失效，部分高級(jí)管理人員失職、瀆職；經(jīng)營(yíng)模式僵化，盈利空間狹窄；同時(shí)，監(jiān)管法律制度不夠適應(yīng)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)缺乏有效的監(jiān)管措施和手段。針對(duì)這些問(wèn)題，按照國(guó)務(wù)院的統(tǒng)一部署，從2004年8月開(kāi)始，證監(jiān)會(huì)在有關(guān)部門(mén)、司法機(jī)關(guān)和地方政府的大力支持下，按照防治結(jié)合、以防為主，標(biāo)本兼治、重在治本的原則，對(duì)證券公司實(shí)施綜合治理。目前，綜合治理工作已圓滿結(jié)束，并取得了明顯的成效。2005年10月全國(guó)人大常委會(huì)修訂的《中華人民共和國(guó)證券法》(以下簡(jiǎn)稱《證券法》)，對(duì)證券公司監(jiān)管的基本制度作了規(guī)定。為了鞏固綜合治理取得的成果，落實(shí)《證券法》的有關(guān)規(guī)定，有必要制定《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，以進(jìn)一步完善證券公司監(jiān)管的法律法規(guī)，使證券公司的運(yùn)行與監(jiān)管更加規(guī)范。

　　二、問(wèn)：條例起草過(guò)程中遵循了怎樣的指導(dǎo)思想？

　　答：起草工作中，我們遵循的指導(dǎo)思想是，貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》，認(rèn)真分析前些年證券公司暴露出來(lái)的突出問(wèn)題及其成因，總結(jié)十多年來(lái)證券公司運(yùn)行與監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，特別是近年來(lái)在證券公司綜合治理過(guò)程中的改革措施和成功做法，精心設(shè)計(jì)證券公司的運(yùn)行規(guī)范和監(jiān)管制度，為加強(qiáng)和改進(jìn)證券公司監(jiān)管，保護(hù)客戶的合法權(quán)益，防范證券公司的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)證券行業(yè)的規(guī)范發(fā)展，進(jìn)而促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展提供法律保障。

　　三、問(wèn)：條例規(guī)定了哪些保護(hù)客戶資產(chǎn)方面的措施？

　　答：證券公司挪用客戶資產(chǎn)是前些年證券公司出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。證券公司挪用客戶資產(chǎn)，嚴(yán)重侵害客戶權(quán)益，使企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)直接轉(zhuǎn)為社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，不但危害金融安全，而且嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。為從根本上杜絕證券公司挪用客戶資產(chǎn)，《證券法》要求，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在指定商業(yè)銀行。根據(jù)《證券法》確立的原則，條例對(duì)客戶資產(chǎn)保護(hù)措施做了三方面的規(guī)定：

　　1.明確規(guī)定證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度。

　　條例規(guī)定：(1)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理，客戶的交易結(jié)算資金的存取，應(yīng)當(dāng)通過(guò)指定商業(yè)銀行辦理；(2)從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管；(3)從事融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對(duì)客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行管理。這樣，就建立了防范證券公司挪用客戶資產(chǎn)的機(jī)制。

　　2.明確了證券公司客戶資產(chǎn)的性質(zhì)。

　　條例規(guī)定，客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個(gè)人不得有下列行為：(1)非因客戶本身的債務(wù)，對(duì)客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請(qǐng)查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行；(2)除法定情形外，動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金；(3)以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保，強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。

　　3.對(duì)交易信息、資金信息的寄送、查詢做了具體規(guī)定。

　　條例規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶可以隨時(shí)查詢有關(guān)信息；指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠隨時(shí)查詢客戶的交易結(jié)算資金的余額及變動(dòng)情況；證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定編制對(duì)賬單寄送客戶。

　　四、問(wèn)：條例為防范證券公司進(jìn)行賬外經(jīng)營(yíng)做了哪些規(guī)定？

　　答：賬外經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和違規(guī)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是證券公司出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要原因。賬外經(jīng)營(yíng)，就逃避了監(jiān)管，必須建立有效機(jī)制，堅(jiān)決制止。條例除了規(guī)定證券公司應(yīng)將客戶資產(chǎn)交由第三方存管外，同時(shí)還對(duì)證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的賬戶管理、信息報(bào)送、監(jiān)管措施等做了三方面的規(guī)定：

　　1.明確規(guī)定證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的賬戶應(yīng)當(dāng)實(shí)名，證券賬戶應(yīng)當(dāng)報(bào)備。

　　條例規(guī)定，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)使用實(shí)名證券自營(yíng)賬戶，并應(yīng)當(dāng)將其證券自營(yíng)賬戶報(bào)證券交易所備案；證券公司不得違反規(guī)定委托他人代為買(mǎi)賣證券；證券公司應(yīng)當(dāng)將為證券資產(chǎn)管理客戶開(kāi)立的證券賬戶報(bào)證券交易所備案，以防止證券公司利用虛假賬戶進(jìn)行賬外經(jīng)營(yíng)。

　　2.明確了證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)以及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的信息報(bào)送制度。

　　條例規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告；自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。同時(shí)，條例還規(guī)定，指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)存放在本機(jī)構(gòu)的客戶交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的動(dòng)用情況進(jìn)行監(jiān)督，并按照規(guī)定定期向證監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)數(shù)據(jù)；發(fā)現(xiàn)客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券被違法動(dòng)用或者有其他異常情況的，應(yīng)當(dāng)立即向證監(jiān)會(huì)報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。多渠道的信息報(bào)送制度保證了證監(jiān)會(huì)可以及時(shí)掌握證券公司資產(chǎn)、負(fù)債及其客戶資產(chǎn)的變化情況。

　　3.強(qiáng)化了證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管責(zé)任和監(jiān)管措施。

　　在保證證監(jiān)會(huì)能夠及時(shí)掌握證券公司有關(guān)信息的基礎(chǔ)上，條例規(guī)定，證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)各有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)送的數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)、核查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)資金或者證券被違法動(dòng)用的情況。對(duì)證券公司報(bào)送的年度報(bào)告和月度報(bào)告，證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)指定專人審核，并制作審核報(bào)告。審核人員應(yīng)當(dāng)在審核報(bào)告上簽字。審核中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取相應(yīng)措施。對(duì)治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)部控制不完善以及設(shè)立賬外賬或者進(jìn)行賬外經(jīng)營(yíng)、拒不執(zhí)行監(jiān)管決定、違法違規(guī)的證券公司，證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并可以采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

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