第五章 法律責任
第四十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)違反規(guī)定審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止，以及業(yè)務范圍和業(yè)務范圍內的業(yè)務品種的；
(二)違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構進行現場檢查的；
(三)未依照本法第二十八條規(guī)定報告突發(fā)事件的；
(四)違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結資金的；
(五)違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構采取措施或者處罰的；
(六)違反本法第四十二條規(guī)定對有關單位或者個人進行調查的；
(七)濫用職權、玩忽職守的其他行為。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄，泄露國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予行政處分。
第四十四條 擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締；構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。
第四十五條 銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經批準設立分支機構的；
(二)未經批準變更、終止的；
(三)違反規(guī)定從事未經批準或者未備案的業(yè)務活動的；
(四)違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。
第四十六條 銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
(二)拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的；
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
(四)未按照規(guī)定進行信息披露的；
(五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的；
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
第四十七條 銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
第四十八條 銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；
(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
第四十九條 阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構工作人員依法執(zhí)行檢查、調查職務的，由公安機關依法給予治安管理處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第六章 附 則
第五十條 對在中華人民共和國境內設立的政策性銀行、金融資產管理公司的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
第五十一條 對在中華人民共和國境內設立的外資銀行業(yè)金融機構、中外合資銀行業(yè)金融機構、外國銀行業(yè)金融機構的分支機構的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
第五十二條 本法自2004年2月1日起施行。
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