9月27日，北京市朝陽區(qū)李女士向警方報(bào)案：被人以冒充國稅局“買車退稅”方式詐騙140萬元。
10月7日，海淀區(qū)吳女士向警方報(bào)案：在學(xué)院路五道口電影院旁工商銀行處以短信消費(fèi)為名被詐騙16萬元。
10月8日，朝陽區(qū)徐女士向警方報(bào)案：在朝陽區(qū)朝外南大街被人以短信消費(fèi)為名詐騙37.5萬元。
這是北京警方近日公布的三起詐騙案件。一段時(shí)間以來，借助通信工具通過銀行轉(zhuǎn)賬渠道遠(yuǎn)程操控的詐騙案件在北京頻頻發(fā)生，并凸顯出個(gè)案被騙數(shù)額特別巨大的案件。
花樣翻新
以汽車、房屋或電話費(fèi)退稅為名義的短信或電話成為今年新出現(xiàn)的詐騙方式
“犯罪分子不斷變化詐騙方式，犯罪手段花樣翻新。這是今年短信詐騙犯罪的新特點(diǎn)。”北京市公安局刑偵總隊(duì)三支隊(duì)副支隊(duì)長郭振林介紹說。除異地消費(fèi)，以汽車退稅、房屋退稅或電話費(fèi)退稅為名義的短信或者電話是今年新出現(xiàn)的詐騙方式。
郭振林警官告訴記者，罪犯利用短信手段進(jìn)行詐騙的案件不再是區(qū)域性的。全國各大中城市均有發(fā)案，特別是廣東、福建等沿海省市更為突出。不少犯罪活動(dòng)都是由東南亞及港臺(tái)的黑社會(huì)勢力在境外實(shí)施遠(yuǎn)程操控，進(jìn)行有組織詐騙的。
記者在采訪中了解到，近日很多手機(jī)用戶都曾收到類似銀行卡欺詐短信。北京市公安部門向媒體透露，目前仍陸續(xù)有事主被騙。
屢打不絕
犯罪形式具有成本低、收益高、涉及區(qū)域廣、打擊難度大的特點(diǎn)
不法分子往往事先開設(shè)多個(gè)銀行賬戶，購買一批不記名手機(jī)卡，接著向手機(jī)用戶大量發(fā)送“電話號(hào)碼中獎(jiǎng)”、“出售廉價(jià)走私物品”、“退還汽車購置稅”等虛假短信。一旦受害人與其聯(lián)系，騙子就分別扮做銀行、公安、稅務(wù)等機(jī)關(guān)工作人員，以轉(zhuǎn)賬、代繳稅金、郵費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等名義，誘使受害人按其指定賬戶匯款，騙取錢財(cái)。
短信詐騙的手段并不高明，一般人看來，只要依據(jù)犯罪嫌疑人提供的電話和賬號(hào)，就可以順藤摸瓜，揪出嫌犯。然而為什么該類犯罪屢打不絕呢？據(jù)北京市公安局刑偵總隊(duì)三支隊(duì)第二業(yè)務(wù)隊(duì)隊(duì)長賈力介紹，短信詐騙犯罪是由境外傳入我國的一種高科技金融犯罪形式，具有成本低、收益高、涉及區(qū)域廣、打擊難度大的特點(diǎn)。
偵破此類案件最大的難點(diǎn)在于犯罪分子均為異地操控作案。其詐騙活動(dòng)在移動(dòng)短信平臺(tái)和移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)內(nèi)進(jìn)行，具有很大的隱蔽性和反偵查能力。他們甲地發(fā)送信息、乙地電話聯(lián)系、丙地取款，形式復(fù)雜如同洗錢。而騙子留下的固定電話多為中國鐵通“一號(hào)通”虛擬號(hào)碼，可呼轉(zhuǎn)到手機(jī)上，每次詐騙成功后即另換號(hào)碼，很難追蹤。
此類案件偵破的另一難點(diǎn)在于案犯多為團(tuán)伙作案，內(nèi)部分工嚴(yán)密，取證困難。在詐騙短信集中地福建安溪，短信詐騙業(yè)已形成產(chǎn)業(yè)化規(guī)模：有的購買手機(jī)卡，有的開設(shè)銀行賬戶，有的負(fù)責(zé)群發(fā)短信，還有取款公司負(fù)責(zé)取款。即使抓獲某個(gè)犯罪嫌疑人，憑其實(shí)施的部分犯罪行為，也夠不上立案標(biāo)準(zhǔn)。而犯罪分子大多互不相識(shí)，證據(jù)鏈不完整，又很難順藤摸瓜將犯罪團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。
此外，百姓防范意識(shí)和法律意識(shí)薄弱也是此類案件頻發(fā)的根源。騙子行騙成功利用的就是有些人財(cái)迷心竅的投機(jī)心理。而很多受害者要么是因?yàn)楸或_金額小，要么是礙于面子或害怕報(bào)案后暴露私有財(cái)產(chǎn)，大多上當(dāng)了也不愿報(bào)案。即使報(bào)案，能提供的線索也非常有限。“目前遇到的最大問題是尋找受害者，因?yàn)閮H憑犯罪分子供述，很難對其定罪�！辟Z力在接受記者采訪時(shí)，無奈地說。
長效治理
打擊短信詐騙是項(xiàng)系統(tǒng)工程，運(yùn)營商、銀行業(yè)和公安部門必須聯(lián)手打擊，疏堵結(jié)合
從2005年11月1日開始，公安部、信息產(chǎn)業(yè)部、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)手在全國范圍內(nèi)展開手機(jī)違法短信治理。對發(fā)送違法短信的手機(jī)依法停止服務(wù)，并凍結(jié)涉案銀行賬戶。這在一定程度上遏制了短信詐騙的一度爆發(fā)態(tài)勢。但針對今年花樣迭出的短信詐騙，遏制形勢仍不容樂觀。
郭振林警官指出，“市民防止短信詐騙的最有效辦法是提高防范意識(shí)和安全用卡意識(shí)”，大型消費(fèi)場所的會(huì)員卡信息，上網(wǎng)、購房、購車等填報(bào)的個(gè)人資料都可能成為犯罪分子竊取個(gè)人信息的捷徑。持卡人一定不要對外泄露銀行卡信息，更不要輕易將資金轉(zhuǎn)入陌生賬戶。
自去年短信詐騙在北京大范圍出現(xiàn)以后，北京警方及時(shí)采取“打防并舉”的方針。一方面成立專案組加快偵破案件的力度，與作案地警方建立長效合作機(jī)制。另一方面防范在先，從源頭上封堵。首先，借助新聞媒體的力量把騙局及時(shí)公布于眾；其次協(xié)調(diào)電信部門，向市民發(fā)送忠告短信；第三，在全市ATM機(jī)上貼上提示標(biāo)語……這些舉措頗見成效。今年10月1日至10日全市短信詐騙僅發(fā)案3起，比去年同期下降97%。
“對短信詐騙的泛濫，電信部門有不可推卸的責(zé)任。如果電信企業(yè)能夠加強(qiáng)監(jiān)管，屏蔽不良短信息，詐騙分子又怎么會(huì)大行其道？遺憾的是，在巨額利潤面前，廣大群眾的利益在一定程度上被漠視了�！鄙虾Ｕ▽W(xué)院法學(xué)博士陳穎健說。
信息產(chǎn)業(yè)部電信管理局一位不愿透露姓名的官員在接受記者電話采訪時(shí)卻認(rèn)為，“短信詐騙屬于違法犯罪行為，那是公安部門該管的事，電信部門只有協(xié)助的義務(wù)……”
“打擊短信詐騙是項(xiàng)系統(tǒng)工程，運(yùn)營商、銀行業(yè)和公安部門必須聯(lián)手打擊，疏堵結(jié)合，常抓不懈。具體來說，電信部門要盡快落實(shí)手機(jī)卡銷售實(shí)名登記制度；金融部門要促進(jìn)誠信機(jī)制的建立，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)流程；公安部門要建立長效機(jī)制，加大打擊力度。短信詐騙才有望被遏制�！敝袊ù髮W(xué)副教授解志勇說。
(據(jù)《人民日報(bào)》；記者 蘇顯龍)
