中新網(wǎng)3月12日電 北京娛樂信報報道,以往,中央銀行集貨幣政策職能和銀行監(jiān)管職能于一身,在實際操作過程中是既當裁判,又當運動員。如今,隨著中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的成立,這種局面宣告結束。由中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會和中國銀監(jiān)會組成的我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管框架初步形成。
“成立專門的銀行監(jiān)管機構,使之與貨幣政策職能相對分離,一方面可以保證貨幣政策的獨立性和靈活性,使貨幣政策供給更好地適應各個產(chǎn)業(yè)的需求和國民經(jīng)濟運行的需要;另一方面,有利于加強銀行監(jiān)管,保持銀行監(jiān)管的一貫性和法規(guī)的嚴肅性,使商業(yè)銀行更好地適應和習慣于照章辦事!弊鳛榉植鹧胄新毮苡^點的最早提出者,國務院發(fā)展研究中心研究員魏加寧博士表示,“以往中央銀行集貨幣政策職能和銀行監(jiān)管職能于一身,在實際操作過程中往往更容易站在銀行監(jiān)管者的立場上,從維護商業(yè)銀行的利益或降低監(jiān)管者責任的立場出發(fā)來決定利率的高低,決定貨幣的供應!
魏加寧表示:“我國貨幣政策職能與銀行監(jiān)管職能之間的利益沖突更突出地表現(xiàn)為貨幣政策與銀行監(jiān)管的同步振蕩,由于是在同一‘首長’的直接領導下,往往是‘一緊都緊,一松都松’,在經(jīng)濟形勢需要中央銀行放松銀根時,銀行監(jiān)管也隨之松懈開來;當形勢需要中央銀行加強銀行監(jiān)管時,銀根也隨之收緊。這種經(jīng)歷在我國過去的宏觀調(diào)控史上可以說是屢見不鮮。”
魏加寧還從性格行為學的角度給記者分析了銀監(jiān)會主席與央行行長的性格差異:“作為銀行監(jiān)管者,理應具有鐵面無私、堅韌不拔的性格,無論情況發(fā)生什么樣的變化,無論外部壓力有多大,都應當嚴格執(zhí)法、從嚴監(jiān)管;相反,作為貨幣政策的決策者和執(zhí)行者,則要求具有審時度勢、靈活善變的能力,應當能夠根據(jù)經(jīng)濟形勢的變化而因勢利導!
分拆央行職能自然有人會想到這是對央行的削弱,魏加寧對此不以為然。他表示:“中央銀行非但沒有被削弱,反而大大強化。一方面,中央銀行的視野更寬,責任更重;另一方面,從國外的經(jīng)驗和未來的發(fā)展趨勢看,中央銀行的獨立性必將逐步增強,將與政府保持一定的距離,因此,中央銀行只有將銀行監(jiān)管這一政府職能分離出去,才能更好地履行其職責!彼瑫r表示:“實行貨幣政策和銀行監(jiān)管職能相分離,這只是強化中央銀行獨立性的一個方面,如何規(guī)范貨幣政策決策程序、使中央銀行與中央政府之間保持一定的距離,這才是強化中央銀行獨立性的更為重要的方面!
“任何方案都沒有十全十美的,因此,在實行央行職能分離時要特別注意防范其負面影響!蔽杭訉帉τ浾哒f,“首先要注意,貨幣政策和銀行監(jiān)管職能分離以后,中央銀行為了更好地制定和執(zhí)行貨幣政策,仍然必須擁有對商業(yè)銀行以及其他所有在中央銀行開戶的金融機構必要的‘檢查權’,這種權力來源于中央銀行與其交易對象金融機構之間的商業(yè)合同。即使監(jiān)管方面出現(xiàn)問題,中央銀行也不需要承擔具體責任。這樣做,有利于中央銀行把握金融機構的財務狀況以及金融市場的實際風險!