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中國央行稱,中國開展反洗錢不會侵犯客戶的權(quán)利

2003年01月26日 06:57

  中新社北京一月二十五日電 中國人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人今天在此間說,中國將于今年三月一日起實施《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》,但在開展反洗錢工作中不會違反保密義務(wù),侵犯客戶尤其是個人客戶的權(quán)利。

  該負(fù)責(zé)人在回答記者提問時提出三大理由:首先,根據(jù)中國《憲法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《儲蓄管理條例》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定,個人和單位存款只要是合法的,不僅其所有權(quán)受法律保護,而且金融機構(gòu)還負(fù)有為儲戶保密的義務(wù)。金融機構(gòu)及其工作人員在依法履行反洗錢義務(wù)時,不得違反上述對客戶權(quán)利的保護性規(guī)定。否則,金融機構(gòu)要受到相應(yīng)的處罰。

  其次,金融機構(gòu)執(zhí)行“了解客戶”制度不會侵犯客戶的權(quán)利。在中國“了解客戶”制度已經(jīng)是中國銀行業(yè)一項基本制度,例如《個人存款賬戶實名制規(guī)定》就要求金融機構(gòu)在向個人提供服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件,進(jìn)行核對,并登記其身份證件上的姓名和號碼。一個《規(guī)定》和兩個《辦法》只是對現(xiàn)存的制度予以規(guī)范,不僅不會侵犯客戶的權(quán)利,而且會進(jìn)一步加強對客戶的保護。

  第三,金融機構(gòu)執(zhí)行大額、可疑交易報告制度和保存記錄制度時,并不違反為客戶保密義務(wù)的履行,不會侵犯客戶的權(quán)利。因為接受金融機構(gòu)報告的中國人民銀行或外匯局會依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定嚴(yán)格保護客戶秘密,對所保存記錄負(fù)有責(zé)任。金融機構(gòu)和監(jiān)管部門不會將記錄泄露給社會公眾或無權(quán)和不應(yīng)知悉記錄的人。

  該負(fù)責(zé)人并指出,上述制度對金融機構(gòu)反洗錢工作非常必要,可以有效的震懾洗錢犯罪分子,其中保存記錄制度不僅可以為打擊洗錢犯罪提供基礎(chǔ)保障,還可以為司法機關(guān)繼續(xù)偵查提供原始記錄。


 
編輯:呂振亞

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