免费A级毛片又大又粗又黑,丰满少妇作爱视频免费观看,午夜精品久久久久久99热蜜桃
本頁位置: 首頁新聞中心IT新聞
    解密電話詐騙"運(yùn)行圖":分工明確 利用銀行漏洞
2009年03月31日 13:53 來源:北京晚報(bào) 發(fā)表評論  【字體:↑大 ↓小

  從本月20日開始,年初以來猖獗一時(shí)的“電話欠費(fèi)”詐騙進(jìn)入發(fā)案低潮,平均每天發(fā)案約4起,與之前平均每天14起相比下降了70%。警方警告:目前抓獲的嫌疑人均為在境內(nèi)負(fù)責(zé)從ATM機(jī)取款的“跑腿的”,由于此類詐騙的作案地點(diǎn)基本位于臺灣,警方難以抓獲詐騙集團(tuán)的上層,一旦這些團(tuán)伙重新物色到“跑腿的”,騙案很可能卷土重來。

  騙術(shù)升級更具迷惑性

  北京市公安局刑偵總隊(duì)反詐騙專家金大志警官介紹,“電話欠費(fèi)”詐騙案最早出現(xiàn)在2008年春節(jié)前后。當(dāng)初騙子只是冒充電信局工作人員,騙局比較容易識破。隨即犯罪團(tuán)伙不斷豐富騙術(shù),發(fā)展到后來冒充警察、公證處,F(xiàn)在又開始冒充法官、檢察官,使上當(dāng)者不斷增加。截至現(xiàn)在,全國個(gè)人被騙數(shù)額最大的案子高達(dá)600萬元。

  發(fā)案初期,“是否使用語音提示”曾經(jīng)是正常催繳費(fèi)用電話和騙術(shù)的明顯區(qū)別,但現(xiàn)在犯罪集團(tuán)改變了作案手法,也使用了類似電信運(yùn)營商的語音提示,并誘導(dǎo)事主選擇人工服務(wù),迷惑性進(jìn)一步增強(qiáng)。

  取款地點(diǎn)逐步擴(kuò)大

  騙子利用ATM機(jī)取款的地點(diǎn)也從福建、廣東等東南沿海地區(qū)擴(kuò)展到內(nèi)陸甚至境外。

  “以前負(fù)責(zé)取款的詐騙團(tuán)伙成員基本集中于福建的泉州、廈門、漳州,廣東的深圳、珠海和廣州,共6個(gè)城市,但是近期我們發(fā)現(xiàn),騙子們的取款地點(diǎn)已經(jīng)向內(nèi)地省份蔓延!苯鹁僬f,初步偵查顯示,如今湖南的邵陽、長沙、婁底,湖北的武漢、鄂州、隨州都已經(jīng)出現(xiàn)取款人的蹤跡。在個(gè)別騙案中,騙子在境外遙控作案,取款地竟已轉(zhuǎn)到了泰國、越南等周邊國家,這也對警方偵破案件、追繳贓款制造了障礙。

  近日,刑偵總隊(duì)會同西城、石景山警方,連續(xù)破獲3個(gè)涉嫌用電話實(shí)施遠(yuǎn)程操控詐騙的犯罪團(tuán)伙,在抓獲的8名嫌疑人中,有6名來自臺灣南投、臺中等地。在海淀發(fā)生的受害人一次被“電話欠費(fèi)”詐騙259萬的案件也已經(jīng)基本破獲,詐騙團(tuán)伙中專門負(fù)責(zé)在境內(nèi)取款的人多數(shù)已經(jīng)落網(wǎng)!皼]有可靠的人取款,詐騙自然就要停止。團(tuán)伙老板會在這段時(shí)間內(nèi)重新物色‘跑腿的’,甚至繼續(xù)更新騙術(shù),因此短時(shí)間內(nèi)發(fā)案降低,并不意味著天下太平!苯鹁僬f。

  騙子分工明確分贓不同

  詐騙團(tuán)伙的分工極為明確,從取款人、騙子直至幕后老板,各個(gè)“工種”最后所得的收益也各不相同。

  取款人按“貢獻(xiàn)”不同約獲得贓款的7%至15%,平均起來,這個(gè)團(tuán)體大約瓜分贓款的10%。

  直接實(shí)施詐騙的嫌疑人,按照每個(gè)環(huán)節(jié)重要性的差別,獲取不同利益。如第一個(gè)與受害人通話,告知受害人“你家電話欠費(fèi)”的,分成不會超過5%。最后一個(gè)環(huán)節(jié),直接誘導(dǎo)受害人到銀行轉(zhuǎn)賬的,最多時(shí)可以分到20%至25%。剩下的約45%的贓款全歸幕后老板所有。

  “實(shí)名制”審核漏洞明顯

  辦案民警提醒記者,在上述收益鏈條里其實(shí)還差了一個(gè)——銀行。

  銀行異地取款要付2%手續(xù)費(fèi)。事實(shí)上,在騙案發(fā)生后,最早獲得收益的是銀行。再加上騙子們?nèi)】顣r(shí)所開設(shè)的銀行卡用不了多久就要廢棄,重開新卡,舊卡上10塊8塊的余額自然也歸銀行所有。在新近破獲的一個(gè)團(tuán)伙手中,民警繳獲的連號銀行卡多達(dá)千余張。

  詐騙集團(tuán)獲得大量銀行卡主要有3種方式:雇人以本人身份證開卡、大量租用他人身份證、使用偽造身份證。而后兩種都是鉆了部分銀行“實(shí)名制”審查不嚴(yán)格的空子。

  記者了解到,一些商業(yè)銀行將辦理銀行卡數(shù)量作為重要的考核指標(biāo),而辦理不能透支的借記卡,對銀行而言沒有絲毫風(fēng)險(xiǎn),因此導(dǎo)致很多“實(shí)名制審查”形同虛設(shè)。

  銀行缺乏責(zé)任感

  除了開卡時(shí)審查不嚴(yán),一些銀行對于現(xiàn)金的異常流動(dòng)視而不見。如海淀區(qū)一次被騙259萬元的案件中,6名嫌疑人拿著大批銀行卡,圍住三臺ATM機(jī)大肆取款,很短時(shí)間內(nèi)就將ATM機(jī)里的現(xiàn)金取空。辦案民警表示,如果當(dāng)?shù)劂y行稍有社會責(zé)任感,必然能察覺這三臺ATM機(jī)的異常情況。金警官說:“詐騙團(tuán)伙取款都挑選那些比較僻靜,顧客很少的ATM機(jī),而這些平時(shí)顧客很少的機(jī)器短時(shí)間被取空,肯定是一種異常情況!

  專家觀點(diǎn)

  辦卡泛濫銀行有責(zé)

  首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)法律系焦志勇教授認(rèn)為,電話詐騙實(shí)施的最后階段是在金融系統(tǒng)內(nèi)完成的,金融系統(tǒng)應(yīng)該更加嚴(yán)格地執(zhí)行既有管理模式,同時(shí)積極應(yīng)變!

  針對許多涉案銀行卡都是一次性大批量辦理的情況,焦教授認(rèn)為,銀行至少應(yīng)該出臺一個(gè)短期內(nèi)的應(yīng)對辦法,例如對個(gè)人辦卡實(shí)行總量控制,一次不允許超過若干張。如果是以單位名義辦卡,一旦出現(xiàn)銀行卡大批涉案的情況,該單位應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

  “對銀行來說,嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制是首要的。可是現(xiàn)在許多單位名義上沒有考核指標(biāo),暗地里層層加碼。正是因?yàn)橐恍┿y行對下屬營業(yè)部用開卡數(shù)量之類的指標(biāo)進(jìn)行考核,才導(dǎo)致營業(yè)部肆意為每個(gè)辦卡者大開綠燈!

  焦教授說,在詐騙高發(fā)的時(shí)候,“集中取款地”的銀行確也需要對異地取款數(shù)額、異,F(xiàn)金流動(dòng)等問題給與足夠的重視。本報(bào)記者 安然 J060

  新聞鏈接

  中國人民銀行2000年4月開始執(zhí)行的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,明確要求“在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件,進(jìn)行核對,并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進(jìn)行核對,并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的,金融機(jī)構(gòu)不得為其開立個(gè)人存款賬戶!鄙虡I(yè)銀行如有違反這一規(guī)定的,由中國人民銀行給予警告,可以處1000元以上5000元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,可以并處責(zé)令停業(yè)整頓,對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

【編輯:劉霏

商訊 >>
直隸巴人的原貼:
我國實(shí)施高溫補(bǔ)貼政策已有年頭了,但是多地標(biāo)準(zhǔn)已數(shù)年未漲,高溫津貼落實(shí)遭遇尷尬。
${視頻圖片2010}
本網(wǎng)站所刊載信息,不代表中新社和中新網(wǎng)觀點(diǎn)。 刊用本網(wǎng)站稿件,務(wù)經(jīng)書面授權(quán)。
未經(jīng)授權(quán)禁止轉(zhuǎn)載、摘編、復(fù)制及建立鏡像,違者將依法追究法律責(zé)任。
[網(wǎng)上傳播視聽節(jié)目許可證(0106168)] [京ICP證040655號] [京公網(wǎng)安備:110102003042-1] [京ICP備05004340號-1] 總機(jī):86-10-87826688

Copyright ©1999-2024 chinanews.com. All Rights Reserved