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債基理財也要“斤斤計較”

2010年07月29日 17:26 來源:齊魯晚報 參與互動(0)  【字體:↑大 ↓小

  7月27日,債市表現(xiàn)搶眼,上證企債指數(shù)盤中一度摸高至142.25點,創(chuàng)下有史以來新高;7月28日,債市再創(chuàng)新高,上證企債指數(shù)盤中一度摸高至142.29點,收報142.25點,而上證國債指數(shù)近期也一直維持在126點的高位運行。2010年,股市債市的“蹺蹺板效應”再次顯現(xiàn)。伴隨債市虎年創(chuàng)出新高,債券基金的整體業(yè)績也節(jié)節(jié)走高,備受基民追捧。但是,記者在采訪中發(fā)現(xiàn),在債基熱銷的背后,很多人在債基選擇上仍存在一定盲目性和隨意性,尤其是對于費率關注較少。

  對此,業(yè)內專家表示,與股票基金相比,債券基金波動小、收益穩(wěn)定,既適合投資者作為資金“中轉站”式的短期理財,也適合希望獲得穩(wěn)健收益的長期投資者。但正因其“低風險、低收益”的特征,以往容易被投資者忽略的認/申購費、贖回費這些“小”費用需引起重視,對于“精打細算”的債券基金理財,投資者應該“斤斤計較”,算筆費率賬。

  為滿足投資者不同的理財需求,債券基金的收費模式也日益呈現(xiàn)多樣化的特點,同一只債基可以有多達三類的收費模式。以即將發(fā)行的國投瑞銀優(yōu)化增強債基為例。該基金將基金份額分為A、B、C三類。A類基金份額為前端收費模式,即投資者購買基金時需要交納一定的認/申購費用,持有期超過60天贖回費為0;B類份額為后端收費模式,只在投資者贖回時基金時收費,但持有時間越長,費用越低。如持有期超過三年收費為0。C類份額和貨幣基金一樣,不收取任何認/申購費和贖回費,而只收取0.4%的年銷售服務費,以50萬以下的投資為例,如果持有期不足一年半,認購C類份額費用成本會明顯低于A類。

  記者通過比較后發(fā)現(xiàn),目前市場上也有多只強債基金存在C類份額,但多數(shù)還會規(guī)定收取短期贖回費,國投瑞銀優(yōu)化增強債基完全免除贖回費的做法,也是費率設計一大突破,雖然贖回費率普遍較低,一般為0.1%,但是考慮投資額度和復利的作用,投資者不可小覷。

  (吳敏)

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【編輯:王安寧】
 
直隸巴人的原貼:
我國實施高溫補貼政策已有年頭了,但是多地標準已數(shù)年未漲,高溫津貼落實遭遇尷尬。
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