中新社北京五月八日電(記者 劉長忠)中國銀聯(lián)有關(guān)負責人今天表示，作為中國人民銀行批準設立的中國銀行卡組織，中國銀聯(lián)組織各家成員機構(gòu)聯(lián)合制訂了打擊信用卡違規(guī)套現(xiàn)制度，并強化了對商戶風險的監(jiān)控，銀行卡風險預警系統(tǒng)初步建立。

　　針對利用銀行卡犯罪頻發(fā)現(xiàn)象，中國四部委近日發(fā)布了《關(guān)于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知》，意在加大對銀行卡各類欺詐犯罪行為的打擊，凈化中國銀行卡市場環(huán)境，為廣大持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)、安全、高效的銀行卡支付服務。

　　近年來，中國銀行卡產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)了超常規(guī)、跨越式的發(fā)展，令中國成為全球銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展最快、最具潛力的國家之一。然而，伴隨而來的是信用卡違規(guī)套現(xiàn)等銀行卡犯罪現(xiàn)象滋生。據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，僅二00八年上半年，中國有關(guān)方面就查處高度套現(xiàn)風險的交易三點四萬筆，關(guān)閉和整頓套現(xiàn)商戶二萬三千多家；通報不法中介和風險商戶四千多個、欺詐嫌疑申領(lǐng)人上萬名，發(fā)布各類風險提示近二百次。

　　中國銀聯(lián)有關(guān)負責人今天接受記者采訪時說，早在二00六年，中國銀聯(lián)就會同各商業(yè)銀行健全規(guī)范制度，研發(fā)監(jiān)控系統(tǒng)，共享風險信息，組織行業(yè)風險聯(lián)席會議，展開用卡普及宣傳，防范和應對信用卡違規(guī)套現(xiàn)。為遏制信用卡違規(guī)套現(xiàn)的發(fā)展，多次組織各收單機構(gòu)開展對套現(xiàn)商戶的集中排查和專項整治行動。二00七年五月至十二月期間組織開展了兩次防范商戶套現(xiàn)風險的集中排查和專項整治行動，共查實確認套現(xiàn)商戶二千四百多家，并依據(jù)套現(xiàn)行為的嚴重情況給予警告、延遲清算、撤銷POS機具等處罰措施，目前，已經(jīng)通過專項整治、日常排查、調(diào)查，處理一萬多家涉嫌套現(xiàn)的商戶。

　　據(jù)悉，目前中國不僅是全球最具活力、潛力最大的銀行卡市場，在銀行卡安全方面也已達世界先進水平。完