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    預測全球經(jīng)濟難快速反彈 金融危機再掀第二波?
2009年01月23日 09:05 來源:信息時報 發(fā)表評論  【字體:↑大 ↓小

  去年美國金融危機爆發(fā)后,迅速席卷全球,尤其是雷曼兄弟等大型國際金融機構的倒閉破產(chǎn),使得金融危機愈演愈烈,各國政府紛紛出臺降息、收購金融資產(chǎn)等救市措施。就在市場人士預計金融危機最壞的時刻可能已經(jīng)過去時,近期蘇格蘭皇家銀行、花旗銀行、美國銀行等大型銀行紛紛告虧,給市場再次敲響警鐘。業(yè)內(nèi)人士分析,金融危機進一步蔓延的可能性依然存在,如果出現(xiàn)第二輪金融危機,各國政府不能順利度過危機,經(jīng)濟下行的風險將會更大。

  現(xiàn)狀

  美國新一輪危機顯現(xiàn)

  1月16日,美國資產(chǎn)規(guī)模最大的銀行——美國銀行公布,去年第四季度出現(xiàn)自1991年以來的首次季度虧損。為避免收購目標美林集團資產(chǎn)惡化對美國銀行的打擊,美國政府上周五宣布向美國銀行注資200億美元,并為其1180億美元的資產(chǎn)提供擔保。

  日前,花旗集團也宣布去年第四季度虧損額達82.9億美元,之后花旗宣布重組為花旗公司和花旗控股兩部分,創(chuàng)立于10年前的“金融超市”模式宣告結束;ㄆ觳⒂诮谙嗬^出售旗下資產(chǎn),自去年12月將旗下德國零售銀行業(yè)務出售給法國CreditMutuel-CIC銀行后,1月20日,花旗與大摩達成協(xié)議,由大摩收購其旗下經(jīng)紀業(yè)務美邦公司。業(yè)內(nèi)人士分析,美銀和花旗再度陷入困境,表明美國金融體系并未得到好轉。7000億美元救市計劃遠遠不夠,需要政府更多的資金投入。

  德意志銀行五年來首虧

  隨著美銀和花旗等銀行暴虧,德國最大商業(yè)銀行德意志銀行也于14日公告,受金融危機影響,第四季度虧損可能達到48億歐元,為5年來首次出現(xiàn)季度虧損,預計整年虧損達39億歐元。不過,其發(fā)言人Anke Veil曾表示,盡管出現(xiàn)虧損,但該行第四季度一級核心資本率達到10%,并沒有融資需要,也不會加入德國政府的5000億歐元金融救援計劃。

  據(jù)德國媒體報道,德國前20大銀行持有的不良資產(chǎn)將近3000億歐元,整個德國金融體系持有的不良資產(chǎn)最高達1萬億歐元,可能會有越來越多的德國銀行將申請注資援助。1月9日,德國第二大銀行德國商業(yè)銀行獲政府注資100億歐元,開德國私人商業(yè)銀行國有化的先河。

  英國面臨大規(guī)模國有化

  19日,蘇格蘭皇家銀行爆出英國企業(yè)史上最大年度虧損,虧損額約410億美元。受此影響,其股價近日持續(xù)跳水,一度出現(xiàn)單日暴跌70%的慘劇,促使政府對其持股比例提高到70%。

  當日,英國宣布第二輪救市方案,將收購英國金融機構所持有的問題資產(chǎn),同時為其債務提供擔保,預計至少花費1000億英鎊。20日,英國央行行長金恩稱,可能在幾周后開始收購銀行資產(chǎn),希望借此解凍信貸市場,原因是即使該行降息至1694年以來最低水平之后,也未能避免經(jīng)濟陷入“重大”衰退的境地。

  由于存在銀行業(yè)大規(guī)模國有化的擔憂,連日來,英國銀行股持續(xù)跳水,英鎊也出現(xiàn)劇烈波動。市場人士擔心,由于英國銀行業(yè)在GDP所占比重較大,是否會像冰島一樣面臨破產(chǎn)的風險?廣東金融學院教授陸磊表示,英國金融業(yè)實力遠高于冰島,其債權人較多,對其實施救助的可能性較大,因此英國出現(xiàn)破產(chǎn)的可能性低于冰島。值得關注的是會引起英國貨幣市場的動蕩,其對美元等貨幣會大大貶值。

  法國再注資105億歐元

  繼英國宣布第二輪救市計劃后,法國也于21日決定再度向國內(nèi)銀行業(yè)注資105億歐元。據(jù)悉,法國政府向銀行注資開出的條件是銀行高層放棄領取花紅,法國農(nóng)業(yè)信貸銀行、法國興業(yè)銀行、法國巴黎銀行等均積極響應,其高層表態(tài)將不獲發(fā)花紅。

  此前,法國已向國內(nèi)銀行提供3600億歐元資金,大部分是以擔保形式刺激銀行貸款。據(jù)歐盟最新預測報告顯示,法國經(jīng)濟在去年大幅收縮后,今年前幾個月會持續(xù)下滑勢頭,全年可能收縮1.8%。

  除法國和英國外,比利時、芬蘭等國家也于近期宣布第二輪經(jīng)濟救援計劃。

  分析

  上一輪救市“杯水車薪”

  去年金融危機爆發(fā)后,各國政府不斷出臺救市措施,但救市計劃只針對金融體系,實體經(jīng)濟狀況并未得到扭轉。

  陸磊表示,在上一輪救市計劃中,其救市效果客觀上維持了金融體系的運轉,但并不是使其恢復到2007年的活躍狀態(tài)。由于實體經(jīng)濟大量缺血,金融機構融資功能癱瘓,救市資金所起的作用也是杯水車薪。如果西方各國不能在今年底度過危機,經(jīng)濟下行的壓力會更大,甚至有可能導致全球性的安全危機。

  大智慧機構事業(yè)部分析師馮慶陽表示,上一輪美國救市計劃主要集中在金融領域,并未改變整個實體經(jīng)濟的衰退局面,其問題在于頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳。從美國近期救市計劃開始轉向實體經(jīng)濟,如扶持汽車產(chǎn)業(yè)等,其效果可能會有所好轉。

  擔憂

  金融危機或掀第二波

  此前,中行副行長朱民指出,由于救市計劃沒有真正緩解金融危機,預計中期內(nèi)國際金融市場還將持續(xù)動蕩,由實體經(jīng)濟衰退帶來的工業(yè)貸款、個人信用貸款違約率上升,可能引發(fā)第二波的金融危機。

  陸磊也認為,金融危機爆發(fā)以來,無論實體經(jīng)濟還是金融體系,情況并未得到好轉,是否爆發(fā)第二輪金融危機,關鍵要看國外少數(shù)大銀行是否深陷困境,從目前來看,這種可能性是存在的。不過,各國已經(jīng)做好相應準備,在經(jīng)濟已經(jīng)處于下行通道過程中,即使產(chǎn)生新一輪的金融危機,對全球經(jīng)濟的沖擊可能會低于上一輪。

  “金融危機存在進一步蔓延的可能性,從目前來看,可能會從次級債向實體經(jīng)營債券如企業(yè)債券等延伸!瘪T慶陽說。

  預測

  全球經(jīng)濟不會快速反彈

  渣打銀行近期發(fā)布的研究報告指出,對發(fā)達經(jīng)濟體而言,盡管采取了大量的刺激措施,今年仍將是非常困難的一年。美國和英國的深度衰退之勢已經(jīng)形成,西歐和日本亦已陷入了衰退,會持續(xù)較長時間。各國政府仍需進一步采取措施,如加大財政刺激力度,甚至繼續(xù)降息。另外,須進一步解決銀行業(yè)的流動性和資金償付問題。

  “每一次金融危機爆發(fā)之后,都會產(chǎn)生新的經(jīng)濟推動行業(yè)。在此次金融危機中,新能源產(chǎn)業(yè)值得關注。新能源產(chǎn)業(yè)能否帶動經(jīng)濟復蘇,還要看其能否廣泛運用于照明、汽車、電力等行業(yè),目前這種趨勢還需要觀察!瘪T慶陽告訴記者。

  從國內(nèi)來看,由于出臺4萬億經(jīng)濟刺激方案,有市場人士預測國內(nèi)經(jīng)濟下半年可能出現(xiàn)反彈。對此,陸磊認為,下半年經(jīng)濟反彈的說法可能過于樂觀。金融危機的發(fā)生都有其周期性,除非沒有蔓延到實體經(jīng)濟,否則不能指望經(jīng)濟能夠快速反彈。從1998年亞洲金融危機來看,當時我國受到金融危機以及國內(nèi)通縮的雙重影響,直到2002年經(jīng)濟才出現(xiàn)轉機,2003年真正反彈,2007年出現(xiàn)繁榮景象,經(jīng)濟經(jīng)歷了4年的下行和上行周期。目前面臨的全球金融危機比1998年的更為嚴重,應認真觀察當前金融危機的演變態(tài)勢,將困難估計得更足些。預計經(jīng)歷一段底部徘徊期,2010年下半年國內(nèi)經(jīng)濟才會漸漸有所復蘇。

  銀行壞賬風險未解除

  如果爆發(fā)新一輪金融危機,中國銀行業(yè)受到的沖擊幾何?陸磊認為,新一輪危機對中國銀行業(yè)的沖擊和上次會有所不同:首先,幾家銀行持有的海外債券會進一步縮水;其次,銀行會面臨較嚴重傳染,主要表現(xiàn)在經(jīng)濟下行帶來的銀行不良貸款上升的風險。

  馮慶陽則認為,從歷史經(jīng)驗來看,大規(guī)模放貸都會形成一定壞賬,從近期浦發(fā)銀行年報顯示,其計提的撥備主要來自于中小企業(yè)、房地產(chǎn)等行業(yè)貸款。出臺4萬億救市計劃后,對于政策性大型項目貸款是否會給銀行不良貸款構成壓力,還要通過研究其貸款方向等進一步觀察。同時,政策性貸款與市場自身需求給銀行帶來的盈利空間不同,盡管4萬億刺激計劃及鼓勵銀行信貸的措施出臺后,銀行貸款絕對量會增加,但政策性貸款給銀行帶來的利潤空間并不大。(記者 喬倩倩)

【編輯:高雪松
直隸巴人的原貼:
我國實施高溫補貼政策已有年頭了,但是多地標準已數(shù)年未漲,高溫津貼落實遭遇尷尬。
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