有學(xué)者指出,銀行和銀聯(lián)也應(yīng)該負(fù)起相關(guān)的責(zé)任,從審核發(fā)卡和安裝POS機(jī)兩個(gè)源頭嚴(yán)格把關(guān)和監(jiān)督。此外,多家銀行信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理中心都一致表示,希望加快對(duì)信用卡套現(xiàn)行為的立法,打擊套現(xiàn)行為。

　　各方聯(lián)手加強(qiáng)防控

　　據(jù)了解,目前監(jiān)管層對(duì)信用卡套現(xiàn)的打擊手段主要是同業(yè)間風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)席會(huì)議以及風(fēng)險(xiǎn)信息共享、風(fēng)險(xiǎn)提示發(fā)布。銀監(jiān)局相關(guān)人士向記者透露,目前銀行業(yè)正在制作一部教育片,加強(qiáng)對(duì)持卡人安全、合法使用信用卡的教育。

　　記者去各大銀行了解過(guò),自《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》發(fā)布后,多家銀行已經(jīng)開(kāi)始嚴(yán)格加強(qiáng)管理。其中,工行表示目前正密切關(guān)注商戶經(jīng)營(yíng)狀況,規(guī)范商戶受理行為,對(duì)確認(rèn)套現(xiàn)的商戶立即撤回POS機(jī)具,取消商戶收單資格。建行也從發(fā)卡端和商戶端兩頭著手,建立了對(duì)異常交易卡片的監(jiān)控排查機(jī)制,以及對(duì)商戶的交易監(jiān)控,一旦發(fā)現(xiàn)商戶涉嫌套現(xiàn),將要求發(fā)卡行到實(shí)地調(diào)查。(實(shí)習(xí)生黃倩蔚)