近年來，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展帶來的百姓理財(cái)投資熱潮，針對(duì)普通百姓的非法集資案件呈多發(fā)態(tài)勢(shì)。今年7月24日，自詡為“股民保護(hù)神”的“帶頭大哥777”王秀杰被吉林省長(zhǎng)春市人民檢察院以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪批準(zhǔn)逮捕，一個(gè)以網(wǎng)絡(luò)炒股博客為載體進(jìn)行非法集資的“暴富神話”徹底破滅，受害股民超過900人，涉案金額達(dá)上千萬(wàn)元。8月，公安部就“東方股王”、“帶頭大哥777”等6起社會(huì)影響惡劣、涉嫌犯罪案件的偵辦工作作出部署協(xié)調(diào)，以遏制該類犯罪活動(dòng)發(fā)展蔓延和危害加重的勢(shì)頭。這些案件發(fā)出一個(gè)明顯的警示信號(hào)，如今的非法集資案件不但數(shù)量急劇增長(zhǎng)，而且出現(xiàn)了新的發(fā)展態(tài)勢(shì)：以網(wǎng)絡(luò)為載體；以投資、股票、基金等百姓新型理財(cái)方式為主要目標(biāo)。
網(wǎng)絡(luò)成為欺詐型犯罪的“新式武器”
近兩年來，我國(guó)股市繁榮，民間投資熱情高漲，欺詐型網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪也出現(xiàn)了高發(fā)態(tài)勢(shì)。所謂欺詐型網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪是指利用計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)，虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相，以欺詐手段騙取他人或國(guó)家合法財(cái)產(chǎn)的一種犯罪形態(tài)。目前，網(wǎng)上非法集資以及非法證券交易等虛假貿(mào)易活動(dòng)最為典型，而且花樣頻頻翻新，讓人防不勝防。
今年7月初，吉林省破獲的“帶頭大哥777”王秀杰非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)案，就是一種新型涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪形式。其實(shí)，目前在網(wǎng)絡(luò)上，各種證券咨詢服務(wù)網(wǎng)站層出不窮，他們都通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)展所謂的會(huì)員，非法向公眾推薦股票，從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，并收取一定費(fèi)用�？墒聦�(shí)上，他們并不能保證自己推薦的股票就一定能賺錢，在股市指數(shù)持續(xù)上漲的“牛市”階段，也許還可以“忽悠”過去，可一旦出現(xiàn)問題，這些“咨詢公司”決不會(huì)承擔(dān)任何責(zé)任。
如果說利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行非法證券業(yè)務(wù)還要假借“咨詢”名義，那利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行傳銷和非法集資犯罪的危害性就更嚴(yán)重了。
2006年5月，犯罪嫌疑人付強(qiáng)等人在吉林市注冊(cè)成立了吉林市易度亞興電子商務(wù)有限責(zé)任公司，并建立易度亞興電子商務(wù)網(wǎng)站,以“網(wǎng)上購(gòu)物,儲(chǔ)值消費(fèi)”的名義吸引眾多消費(fèi)者投入資金。其融資方式為：每位消費(fèi)者每投入1000元(該公司稱為一單),公司每月返利300元,共返一年,并給100元的產(chǎn)品；每介紹一單投入,公司返給介紹人100元。短短4個(gè)月,共吸引170余人投資,非法吸收公眾存款90余萬(wàn)元。目前，付強(qiáng)等已經(jīng)受到法律制裁。
日前，浙江杭州市也破獲了一系列利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施的集資詐騙案。2006年底開始，杭州市臨安地區(qū)出現(xiàn)了利用互聯(lián)網(wǎng)、通過類似傳銷手段實(shí)施危害群眾利益的經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，杭州多個(gè)城區(qū)、縣市均有群眾因參與某些網(wǎng)站組織的所謂網(wǎng)上基金投資活動(dòng)而被騙。
據(jù)杭州市公安局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，犯罪團(tuán)伙中的網(wǎng)站設(shè)立者先租用外國(guó)的數(shù)據(jù)庫(kù)空間，編制進(jìn)行詐騙活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)軟件，虛構(gòu)外國(guó)的或者科技等方面的所謂“基金”，設(shè)定好理論上能計(jì)算出高贏利的多種投資方案供市民選擇，進(jìn)而騙取投資者的信任，而到了一定的時(shí)間、騙取了一定資金后就會(huì)突然消失。
犯罪分子盯上股票、基金等新型理財(cái)方式
這些在網(wǎng)絡(luò)上興風(fēng)作浪的“帶頭大哥”們究竟是如何營(yíng)造騙局的呢？
2006年12月初，犯罪嫌疑人王某某帶著其雇用的專門寫軟件編程序的閆某到杭州，開始編制“網(wǎng)上基金”軟件，虛構(gòu)了“美國(guó)科技基金”程序進(jìn)行集資詐騙。他們花了2955元，到上海某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司租用美國(guó)亞特蘭大數(shù)據(jù)中心的空間，考慮到人們對(duì)美國(guó)和科技的崇拜和信任以及2006年國(guó)內(nèi)股市、基金的賺錢效應(yīng)，就利用該空間虛構(gòu)了“美國(guó)科技基金”。
王某某等人的操作過程其實(shí)很簡(jiǎn)單，但邏輯嚴(yán)密：第一步，上層犯罪組織人策劃開網(wǎng)站，成立公司，公司的登記地在境外；第二步，設(shè)計(jì)“投資”方案，吸引投資者投錢；第三步，要求投資人將一定數(shù)額的人民幣換成美元交給聯(lián)系人，由聯(lián)系人匯入其指定的賬戶，然后返還數(shù)額不等的投資款和收益；同時(shí)，中間層人員加大宣傳力度，吸引大量底層群眾投資；第四步，以種種理由停止返還投資款和收益，一段時(shí)間后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。
根據(jù)警方調(diào)查，僅其中一名犯罪嫌疑人徐某就在浙江杭州、寧波、紹興、嘉興等多處發(fā)展下線達(dá)200余人，涉案金額800余萬(wàn)元，除用于“返利”200萬(wàn)元外，實(shí)際騙取600余萬(wàn)元。今年1月27日，為蒙騙投資者，王某某等人發(fā)布了假冒的“中國(guó)人民銀行反洗錢聲明”，停止網(wǎng)上申請(qǐng)返利，3月初關(guān)閉網(wǎng)站。
據(jù)杭州市經(jīng)偵支隊(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人分析，犯罪分子在行騙過程中，迎合公眾投資獲利需求，通常許以投資者高于金融機(jī)構(gòu)幾倍、十幾倍的收益率，誘惑公眾投資；為達(dá)到誘騙更多的投資者加入的目的，先期往往按約定支付高額利息，待參加人員眾多后以種種借口推遲支付利息，直至攜款潛逃。同時(shí)他們還善于利用陌生投資載體蒙騙群眾。犯罪分子為增強(qiáng)騙局的可信度，往往以投資證券、托管經(jīng)濟(jì)造林、或加盟連鎖和電子商務(wù)等新型經(jīng)濟(jì)形式為載體，以利潤(rùn)高并且有政策鼓勵(lì)為借口，歪曲事實(shí)、偷換概念，騙取百姓信任。
此外，集資詐騙中相關(guān)資金多被用于彌補(bǔ)詐騙過程中形成的巨大資金漏洞或被轉(zhuǎn)移、揮霍，大多難以追回；這種新型網(wǎng)絡(luò)犯罪手段得逞后，往往迅速在全國(guó)各地被復(fù)制和蔓延，為各方不法分子所利用。
警方忠告：切勿輕信“天上會(huì)掉餡餅”
當(dāng)前，受人民幣升值、物價(jià)上漲、我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展、股市和基金投資熱等影響，群眾投資理財(cái)熱情很高，然而警方提醒大家，希望大家重視對(duì)投資行為安全性的評(píng)估，特別是網(wǎng)絡(luò)投資。
杭州市經(jīng)偵支隊(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，群眾應(yīng)該區(qū)分正常投資與違法行為，選擇正規(guī)的投資理財(cái)途徑，提高對(duì)非法集資、傳銷、非法證券、非法基金活動(dòng)等違法行為的鑒別能力；切勿輕信“天上會(huì)掉餡餅”的謊言，不要盲目相信“高額回報(bào)”、“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”、“保本付息”等承諾而因小失大。一分耕耘一分收獲，不要輕信任何關(guān)于財(cái)富的神話。這些所謂的投資理財(cái)產(chǎn)品大多是以高額回報(bào)吸引投資者，用后來人的錢給前一批投資者發(fā)紅利，拆東墻補(bǔ)西墻，一旦資金鏈斷裂，最后的投資者必將血本無(wú)歸。
廣大網(wǎng)民要慎對(duì)電子商務(wù)，對(duì)于自己沒有把握的投資形式，可向相關(guān)部門咨詢后再作決定，避免上當(dāng)受騙。對(duì)于準(zhǔn)備投資的新型經(jīng)濟(jì)形式，要了解并掌握相關(guān)行業(yè)知識(shí)，了解風(fēng)險(xiǎn)及投資運(yùn)作過程，不盲從、不輕信，不輕易將資金交給自己并不了解的投資發(fā)起人。一旦發(fā)現(xiàn)相關(guān)涉嫌犯罪線索，要積極向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)或報(bào)案，協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展工作，努力挽回經(jīng)濟(jì)損失。(記者 方列)
