編者按:

　　經(jīng)濟快速增長，人民幣持續(xù)升值，覬覦中國潛在收益的各路境外資金蜂擁而至，目前估算的存量達幾千億至1.75萬億美元。巨額熱錢的潛伏，將給我國金融系統(tǒng)甚至整體經(jīng)濟的運營帶來風(fēng)險，為此國家有關(guān)部門出臺了多項政策，意在關(guān)住熱錢大肆流入的“閘門”。

　　然而，本報記者歷經(jīng)三個月的走訪及實地調(diào)查發(fā)現(xiàn)，由于我國相關(guān)制度的缺陷及利益體可能存在的一些違規(guī)操作，神秘且敏感的熱錢潛入中國“輕而易舉”。

　　地下錢莊，歷來被稱之為熱錢流入的三大渠道之一。地下錢莊讓熱錢借渡，記者實地暗訪發(fā)現(xiàn)往往有一種可稱之為地下錢莊“前臺”的便利店。這種便利店僅僅是地下錢莊衍生的一個微小縮影，但神秘卻又顯而易見地游離于監(jiān)管之外，以致眾多致力研究熱錢問題的專家對通過地下錢莊流入的熱錢規(guī)模三緘其口。

　　隨著暗訪的進一步推進，頗令記者詫異的是，部分銀行外幣代兌點或銀行授權(quán)外幣代兌點，甚至部分基層銀行與地下錢莊也有千絲萬縷的聯(lián)系，或正如專家所言，地下錢莊的運作沒有銀行的配合不可能這么高效運行。

　　地下錢莊顯山露水？

　　每天，成千上萬的港人和內(nèi)地人往來深圳羅湖口岸，幾十家便利店相鄰坐落在通關(guān)口岸通道的各處，售賣飲料，或者電話充值卡等物品。區(qū)別于普通便利店的是，這些位處深港走廊的便利店更多一項業(yè)務(wù)——外幣兌換。

　　但就是這些被一國有銀行外幣代兌點工作人員稱之為“黑市”的便利店，對于記者稱幾十萬至幾百萬甚至上千萬元的兌換咨詢，沒有流露出絲毫為難的神情。

　　一家便利店老板表示，幾十萬又沒多少，幾百上千萬在深圳也算不了什么，換多少都可以。記者稱有香港朋友想把幾百萬港幣閑散資金轉(zhuǎn)存內(nèi)地，該店負責(zé)人給記者提出了這樣的建議。

　　“你可以讓你朋友把錢存到我們在香港的賬戶。只要他存進去，我馬上就可以在電腦里查到，并把錢兌換成人民幣給你，或者直接把錢打到他在內(nèi)地的賬戶，幾秒鐘的事。不放心的話，我們可以兩邊同時進行，他在香港那邊排隊，你幫朋友在這邊等。”

　　另一便利店老板則對記者所稱的擁有上百萬美金的美國朋友想把資金轉(zhuǎn)入中國的想法開出了同樣的建議——把錢匯入他們在香港的賬戶，然后在深圳取人民幣。“所有境外資金，無論國家和幣種同樣操作，我們只賺一些差價。”小小的便利店與幾十萬、幾百上千萬甚至無上限的外幣兌換實力形成了鮮明的對比。

　　一銀行管理人員對記者表示，這種操作實際上都是通過私下的渠道實現(xiàn)人民幣自由兌換，類同于地下錢莊，應(yīng)屬違規(guī)行為。

　　這是一個隱形而龐大的群體，也正是這個群體，為眾多境外資金潛入中國開啟了方便之門，并被眾多專家列為熱錢流入的三大渠道之一。

　　對這些顯而易見的違規(guī)群體，為何缺乏有效的監(jiān)管？該銀行管理人員認為，取證比較難。廣東省人大常委會立法顧問何培華律師則認為，出臺的政策很嚴，并不說明管得一定很嚴。

　　實際上，羅湖口岸僅僅是地下錢莊衍生的冰山一角。

　　廣州、珠海、東莞等珠三角各市，以及江浙等沿海省份，甚至遠至新疆、陜西這樣的內(nèi)陸省份，也常見其身影，他們或稱之便利店，或稱為投資咨詢公司等。

　　致力于熱錢研究并對我國地下錢莊作過全面調(diào)查的廣東省社科院《境外資金異常流動研究》課題組長、經(jīng)濟學(xué)教授黎友煥博士說：“廣東大部分地級市都有地下錢莊，街頭吆喝著換外幣的人很多，而且兌換量都很大，背后都有大老板，幾個億都能消化掉。在一些經(jīng)濟落后的地級市，銀行系統(tǒng)每天的營業(yè)額，可能都沒有地下錢莊高�！�

　　國家外匯管理局廣東省分局相關(guān)人士對記者表示，近年來，地下錢莊已開始呈現(xiàn)借助高科技手段進行非法外匯交易、大量使用現(xiàn)金交易、炒匯網(wǎng)絡(luò)化、集團化的特點。盡管近三年來，該分局及部分中心支局多次聯(lián)合公安部門，打掉包括珠海、江門等地地下錢莊和非法交易窩點100多個，但打擊地下錢莊是一項長期的工作。