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基金長(zhǎng)期投向何處?業(yè)內(nèi):貿(mào)然抄底或離場(chǎng)都不明智

2008年10月20日 14:58 來(lái)源:洛陽(yáng)晚報(bào) 發(fā)表評(píng)論

  一位老基民正在焦急地咨詢(xún)理財(cái)顧問(wèn)。如果說(shuō)上半年著急贖回基金的是2007年跑步入市的新基民的話(huà),現(xiàn)在關(guān)注基金是否贖回的就是以往意志堅(jiān)定的老基民了。

  老基民開(kāi)始惴惴不安

  在深圳一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)廳里,基民老張打開(kāi)他的基金賬戶(hù),給記者展示了他的“投基”業(yè)績(jī)。他最早一只基金買(mǎi)的是博時(shí)主題行業(yè),2005年1月份認(rèn)購(gòu)了兩萬(wàn)份,一直持有到2006年1月份,也才賺了不到900元。不過(guò)自2006年開(kāi)始,這只基金的凈值就狂飆,到2007年1月份,老張已經(jīng)累計(jì)盈利達(dá)兩萬(wàn)元,他沒(méi)有贖回,連分紅方式也改為“紅利再投資”,這一方式給他帶來(lái)了更大的收益,去年10月份的最高點(diǎn),他最初投資的2萬(wàn)元變成了8萬(wàn)元。

  收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)出乎老張的預(yù)料,那個(gè)時(shí)候他更加堅(jiān)信長(zhǎng)期投資了。但市場(chǎng)對(duì)忠誠(chéng)的回報(bào)卻不再那么慷慨,到今年10月15日,老張賬戶(hù)里的博時(shí)主題基金總值5.6萬(wàn)元!皥(jiān)持了三年多,這樣的收益我還是很滿(mǎn)意的。但就怕國(guó)際形勢(shì)不好,過(guò)兩個(gè)月,再跌50%,然后幾年上不去,那我還要再堅(jiān)持嗎?我也不知道值不值得了!彼幕鹳~戶(hù)里還有一只易方達(dá)平穩(wěn)基金,以2.40元的價(jià)格申購(gòu)于2007年4月,目前該基金凈值已經(jīng)跌至老張的申購(gòu)價(jià),他害怕出現(xiàn)虧損,因此四處打聽(tīng),是不是應(yīng)該把基金贖回了。

  記者發(fā)現(xiàn),目前臨近盈虧線的基民大多是在去年一季度申購(gòu)的基金,在此以前申購(gòu)的基民目前收益還是相當(dāng)可觀的,在2006年8月市場(chǎng)大量復(fù)制基金出現(xiàn)時(shí)申購(gòu)的基民,如今仍有本金80%左右的收益。往回看,他們?nèi)匀幌嘈砰L(zhǎng)期投資,但是往前看,他們卻擔(dān)憂(yōu)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)低迷,害怕市場(chǎng)回暖需要幾年或者更長(zhǎng)時(shí)間。

  對(duì)市場(chǎng)停滯應(yīng)有準(zhǔn)備

  在歷史上,的確出現(xiàn)過(guò)市場(chǎng)停滯不前的局面!1966年,道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)收盤(pán)價(jià)998點(diǎn),到1982年,也就是經(jīng)過(guò)16年之后,道瓊斯指數(shù)收盤(pán)價(jià)是999點(diǎn),從998點(diǎn)經(jīng)過(guò)了16年只漲了一個(gè)點(diǎn)。1929年美國(guó)股票市場(chǎng)曾經(jīng)到達(dá)過(guò)歷史的高點(diǎn),而在美國(guó)股市的第一個(gè)泡沫破滅之后,直到過(guò)了整整25年的1954年,才回到泡沫破滅前1929年的水平。”英國(guó)施羅德中國(guó)總裁高潮生告訴記者,遇上這樣的年景,想要獲得收益,投資期限就要拉得很長(zhǎng)。因此基民要對(duì)市場(chǎng)持續(xù)停滯有一定的心理準(zhǔn)備。

  但是他指出,長(zhǎng)期投資仍然是最好的投資方式。因?yàn)殚L(zhǎng)期投資能避免錯(cuò)失重大漲幅日,而一旦錯(cuò)過(guò)了重大漲幅日,收益就要大打折扣。事實(shí)上無(wú)論在美國(guó)還是中國(guó),基民擇時(shí)正確的機(jī)會(huì)很少。就從目前看,美國(guó)的這一次金融海嘯傷痛是很大的,很少有人預(yù)計(jì)在幾個(gè)月之內(nèi)股市會(huì)出現(xiàn)大幅度的反彈,因此貿(mào)然抄底或離場(chǎng)都是不明智的。

  而理財(cái)顧問(wèn)給老張的建議是,將基金賬戶(hù)中3年內(nèi)需要用的錢(qián)轉(zhuǎn)換到債券型或貨幣市場(chǎng)基金,其余的基金暫時(shí)先不動(dòng),若未來(lái)跌幅超過(guò)20%,就再次轉(zhuǎn)移資金至債券型基金上。另外,鑒于老張收入很穩(wěn)定,理財(cái)顧問(wèn)建議老張每個(gè)月用幾百元做定投,投資期限可以長(zhǎng)達(dá)15年,這樣的期限虧本的可能性極小。據(jù)了解,目前也有些理財(cái)顧問(wèn)建議,可以選擇市場(chǎng)跌破幾月均線時(shí)及時(shí)買(mǎi)入,將一次的投資分散到幾次投入,也是一個(gè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的做法。

編輯:楊威】
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