盡管來自美國金融危機(jī)的影響在歐洲盤桓已久,但最近多家大型金融機(jī)構(gòu)的集中告急還是讓歐盟領(lǐng)導(dǎo)人深感措手不及。遺憾的是,金融颶風(fēng)發(fā)威數(shù)日之后,歐盟區(qū)內(nèi)仍然無法出臺(tái)任何具體的統(tǒng)一行動(dòng)計(jì)劃,來自各國此起彼伏的救市聲難免呈現(xiàn)出一種“頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳”的混亂。
逼迫歐洲各國重拳救市的是幾大金融機(jī)構(gòu)先后出現(xiàn)險(xiǎn)情,其中包括荷比合資的富通集團(tuán)、法比合資的德克夏銀行、英國布拉德福德-賓利銀行以及德國地產(chǎn)融資抵押銀行等。各大金融機(jī)構(gòu)的跨國姻親關(guān)系讓歐洲人對(duì)可能的多米諾骨牌效應(yīng)心生恐懼,缺乏統(tǒng)一部署則更加速了危機(jī)進(jìn)程。
不甘忍受流動(dòng)性短缺煎熬的愛爾蘭政府成為第一個(gè)“吃螃蟹”的國家,率先在9月30日宣布擔(dān)保國內(nèi)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)所有個(gè)人存款的安全,并于10月3日通過緊急法案,向國內(nèi)六大銀行及其所有子公司提供為期兩年總額達(dá)4000億歐元的個(gè)人存款擔(dān)保,同時(shí)為上述公司提供貸款擔(dān)保。此舉引發(fā)其他國家對(duì)于存款搬家的擔(dān)憂,其中壓力最大的英國金融服務(wù)局當(dāng)天宣布將儲(chǔ)戶銀行存款保障上限由原來的3.5萬英鎊上調(diào)至5萬英鎊。同日,希臘財(cái)政部也承諾將為國內(nèi)所有銀行個(gè)人存款提供擔(dān)保,以防儲(chǔ)戶擠提。
面對(duì)金融危機(jī)日漸失控以及單邊救市行動(dòng)帶來的威脅,作為歐盟輪值主席的法國總統(tǒng)薩科齊4日召集英德意3國首腦召開緊急峰會(huì),力圖制定統(tǒng)一作戰(zhàn)計(jì)劃,甚至有傳言市場(chǎng)期待數(shù)千億歐元的救市大單。然而,4個(gè)小時(shí)的蹉商之后,除了空喊“協(xié)調(diào)”口號(hào),分頭行動(dòng)的立場(chǎng)反倒進(jìn)一步確立。
統(tǒng)一救市無望,單兵作戰(zhàn)的戰(zhàn)術(shù)就變得更有講究。雖然所有的歐盟領(lǐng)導(dǎo)人都在強(qiáng)調(diào)協(xié)調(diào)行動(dòng),但在沒有國界的流動(dòng)性面前,行動(dòng)遲緩就意味著被動(dòng)挨打。正因?yàn)榇耍?日還在譴責(zé)愛爾蘭單邊行動(dòng)危害其他歐盟成員的德國政府,在5日就連出兩記重拳——先是效仿愛爾蘭宣布為總額約5680億歐元的個(gè)人銀行存款提供不限額擔(dān)保,接著又出臺(tái)援助德國地產(chǎn)融資抵押銀行新方案,即由德國政府與有關(guān)私人銀行共同出資為該銀行提供總額達(dá)500億歐元的債務(wù)擔(dān)保。
同日,丹麥政府與國內(nèi)各商業(yè)銀行也決定設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金,保證儲(chǔ)戶的存款在銀行倒閉時(shí)不會(huì)遭受損失,丹麥各商業(yè)銀行承諾將在今后兩年里向這個(gè)基金注入總計(jì)300億到400億丹麥克朗;與此同時(shí),瑞典政府也表示將增加對(duì)銀行個(gè)人存款的擔(dān)保額度,該國央行還宣布增加面向銀行的放貸金額。
本周一,以應(yīng)對(duì)金融危機(jī)為主要議題的歐元區(qū)15國財(cái)長會(huì)議在盧森堡舉行。然而,急于穩(wěn)定本國金融體系信心并且疲于挽救本國遇險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)的各國財(cái)長們,對(duì)于法國和意大利提出的泛歐拯救提議依然熱情不高,致使會(huì)議再度以空洞的原則性聲明收?qǐng)觥1M管財(cái)長們信誓旦旦不會(huì)讓任何一家大銀行垮臺(tái),歐洲央行行長特里謝也承諾必要時(shí)會(huì)繼續(xù)向貨幣市場(chǎng)注入充足的流動(dòng)性,但投資者信心已蕩然無存。當(dāng)日歐洲三大股指均出現(xiàn)7%以上的罕見暴跌,力促統(tǒng)一行動(dòng)而未出臺(tái)大規(guī)模救市舉措的法國股市CAC40指數(shù)更是出現(xiàn)了創(chuàng)立以來最大單日下跌,跌幅超過9%。
迫于周邊國家的救市壓力,法國總統(tǒng)薩科齊當(dāng)天宣布,不會(huì)讓本國銀行儲(chǔ)戶有任何損失,這意味著法國也將加入為個(gè)人存款提供全額擔(dān)保的行列。此前,法國政府對(duì)銀行的援助僅限于增資法比合資的德克夏銀行,其它大型金融機(jī)構(gòu)則主要依靠自身力量增加資本金。本周一,法國巴黎銀行更表示將斥資近150億歐元,分別收購富通比利時(shí)銀行和富通盧森堡銀行75%和66%的股份,從而將成為歐元區(qū)最大的儲(chǔ)蓄銀行。
相對(duì)于愛爾蘭、德國和法國的無限額個(gè)人存款擔(dān)保措施,英國的5萬英鎊擔(dān)保上限已難以穩(wěn)定人心。目前英國國內(nèi)反對(duì)勢(shì)力呼聲四起,進(jìn)一步的救市行動(dòng)已經(jīng)箭在弦上。眼下唯一沒有大規(guī)模救市舉措的歐洲大國僅余意大利一家。意總理貝盧斯科尼對(duì)國內(nèi)的銀行和金融系統(tǒng)充滿信心,稱金融危機(jī)對(duì)意大利的負(fù)面影響不大。兩天前他還建議歐盟各國分別貢獻(xiàn)各自GDP的3%來成立歐盟基金為所有歐洲銀行提供存款擔(dān)保。
顯然,這樣的基金尚未出現(xiàn)在大多數(shù)歐盟領(lǐng)導(dǎo)人的視野之內(nèi),倒是歐洲央行可能降息的預(yù)期成為市場(chǎng)希望所在。在本月初宣布維持歐元區(qū)4.25%利率不變后,歐洲央行行長特里謝表示已注意到歐元區(qū)目前經(jīng)濟(jì)增長放緩、個(gè)人消費(fèi)減少、貸款條件惡化,并稱歐元區(qū)通貨膨脹率有可能繼續(xù)下降。周二,澳大利亞央行意外降低基準(zhǔn)利率一個(gè)百分點(diǎn)更加深了市場(chǎng)對(duì)于歐洲央行可能會(huì)隨后降息的預(yù)期。(記者 陶冶)
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