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讓我們來看看美國最著名的投資人沃倫·巴菲特在接受美國廣播公司的采訪中,給普通美國人的三條最佳投資建議。
一、機(jī)會(huì)好得令人難以置信時(shí),可能是陷阱。
舉世矚目的伯納·麥道夫案件受害者們,如果他們遵循了這一忠告,結(jié)果可能就完全不同。我想巴菲特想說的是,對(duì)投資機(jī)會(huì)要保持理性的懷疑,尤其是眼下,我們正在進(jìn)入非常不確定的經(jīng)濟(jì)時(shí)期。1983年至2007年的25年間,是美國歷史上最偉大的經(jīng)濟(jì)繁榮期之一,而1988年至2000年有可能是美國股市從未見過的最大的牛市,我們不太可能看到更多這樣的機(jī)會(huì)。保持懷疑精神,做好功課,獲取更多方的意見,并記住一點(diǎn):錯(cuò)過收益總要比虧錢好得多。
二、當(dāng)某人試圖向你進(jìn)行銷售時(shí),想想對(duì)方會(huì)賺多少錢。
乍一看,巴菲特是不是又在抨擊財(cái)務(wù)顧問行業(yè)?也許不是,但是當(dāng)我聽到這句話,我首先想到的是注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師、投資顧問和股票經(jīng)紀(jì)人等。如今的投資顧問、理財(cái)策劃師們其實(shí)更像是共同基金的銷售代表,依靠出售共同基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金來賺錢。正因?yàn)槿绱,他們的投資“建議”實(shí)在不是為你提出的建議,而是偏向股市的利益,因?yàn)檫@是他們可以賺錢的途徑。這些人接受更多的是銷售培訓(xùn),而不是專業(yè)的投資和金融培訓(xùn)。所以,巴菲特說,永遠(yuǎn)要記住:當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師對(duì)你進(jìn)行投資“咨詢”時(shí),他實(shí)際上是在賺你的錢。當(dāng)然得辨證地看這個(gè)問題,真正的良師益友是要區(qū)別對(duì)待的。
三、遠(yuǎn)離杠桿融資,沒有人會(huì)因?yàn)椴唤桢X而破產(chǎn)。
這一句巴菲特希望整個(gè)華爾街和美國政府都在傾聽。巴菲特分析說,他的一位朋友曾經(jīng)說他就不利用杠桿融資,“如果你足夠聰明,就不需要它;如果你不聰明,那杠桿就更沒有任何商業(yè)用途!辈恍业氖,就像巴菲特所言,許多人使用了杠桿,實(shí)際上卻沒有什么商業(yè)用途,這就是我們現(xiàn)在會(huì)遭遇如此多混亂不堪的經(jīng)濟(jì)局面的原因。
另外,巴菲特還提到了一件事情,他認(rèn)為美元隨著時(shí)間的推移“可能會(huì)大大貶值”,這是由于美國政府一直推行“巨額赤字”策略。我們都需要認(rèn)真對(duì)待,思考這些暗示。如果巴菲特真正覺得我們可能走向通貨膨脹,甚至惡性通貨膨脹,那更應(yīng)該好好傾聽,并開始準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)這種可能的危機(jī)。 (戚春偉 本文作者為上海三贏投資顧問有限公司總經(jīng)理)
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