作為基金銷售市場力量最強(qiáng)大的銀行，什么樣的基金公司和基金產(chǎn)品在他們眼里是優(yōu)秀的？境外機(jī)構(gòu)在開拓國內(nèi)市場時(shí)，如何判斷一家基金公司的好與壞？第三方機(jī)構(gòu)又是如何給不同的基金公司和基金產(chǎn)品評級的？在2009年基金營銷拓展研討會(huì)上，與會(huì)人士從不同的角度提出了不同的選擇標(biāo)準(zhǔn)。總體而言，投資業(yè)績、公司治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)控制成為大家最關(guān)注的三大要素。

　　八大標(biāo)準(zhǔn)評判基金公司

　　“某個(gè)管理者‘一手遮天’的基金公司，顯然公司治理結(jié)構(gòu)存在問題。”中國建設(shè)銀行投資托管服務(wù)部副總經(jīng)理李春信幽默地表示，好的基金公司主要應(yīng)包括以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是基金公司法人治理結(jié)構(gòu)好；二是大股東干預(yù)少；三是成立時(shí)間比較早；四是過往投資業(yè)績中等偏上；五是遵紀(jì)守法，嚴(yán)格按照監(jiān)管層要求運(yùn)作；六是高管比較團(tuán)結(jié)，尤其是董事長和總經(jīng)理勁往一處使；七是基金公司高管人員為了營銷基金，管理層能親自下到營銷一線，與投資者溝通；八是基金公司企業(yè)文化比較好，風(fēng)氣比較正。

　　“所有這些因素中，我認(rèn)為業(yè)績是最重要的�！崩畲盒胚�認(rèn)為，判斷一家基金公司投資業(yè)績好壞與否，應(yīng)該把時(shí)間拉長至三到五年�！熬邆溥@些特點(diǎn)的基金公司，心臟病患者也敢買它旗下的基金�！�

　　“現(xiàn)在很多基金的名稱讓投資者很難記下來，甚至誤認(rèn)為是基金公司的名稱。”李春信還認(rèn)為，基金的取名應(yīng)該和基金公司的名稱區(qū)分開來，對于基金公司在發(fā)行基金時(shí)熱衷于請基金經(jīng)理和投資者溝通的做法，李春信認(rèn)為基金公司更應(yīng)該給予投資者的是持有基金的信心。

　　投資理念“簡單為美”

　　很多基金公司在進(jìn)行基金營銷時(shí)，總是喜歡把一大堆所謂的數(shù)量模型“推銷”給投資者，香港PIMCO亞洲有限公司中國業(yè)務(wù)發(fā)展主管孫昊表示，好的基金公司應(yīng)當(dāng)有規(guī)范化的投資理念和流程，而且投資理念最好是清晰簡單的、可重復(fù)的，要讓一般的投資者都能聽懂。其次，好的基金公司還應(yīng)該有嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制流程。“和基金公司管理層交流的時(shí)候，其實(shí)是很容易知道他們的風(fēng)控意識和風(fēng)控流程到底如何�！睂O昊還表示，從國際上看，評價(jià)一家基金公司的好壞與否，還可以從資產(chǎn)管理規(guī)模、聲譽(yù)、歷史業(yè)績等方面進(jìn)行評判。

　　此外，基金公司能否用好的激勵(lì)機(jī)制留住優(yōu)秀的資產(chǎn)管理人員、有沒有高品質(zhì)的客戶服務(wù)，這些都是評價(jià)基金公司的因素。

　　來自于第三方評價(jià)機(jī)構(gòu)的與會(huì)人士表示，優(yōu)秀的基金公司必然有優(yōu)秀的核心管理團(tuán)隊(duì)和良好的投研制度，同時(shí)能給投資者提供持續(xù)穩(wěn)健的投資業(yè)績。在凈值波動(dòng)率、投資策略的前瞻性、基金經(jīng)理投資風(fēng)格的連續(xù)性等方面，優(yōu)秀的基金公司也會(huì)表現(xiàn)得較為穩(wěn)健。

　　也有與會(huì)人士表示，基金公司的品牌要做大做強(qiáng)，應(yīng)當(dāng)著眼于品牌戰(zhàn)略和企業(yè)戰(zhàn)略，讓投資者在基于信任基金公司的基礎(chǔ)上選擇公司的產(chǎn)品，建立基金公司和投資者長期信任的關(guān)系。