中新網(wǎng)11月1日電 據(jù)中國證券報報道,中國全國人大常委會10月31日表決通過反洗錢法。這部法律將于2007年1月1日起實施。根據(jù)反洗錢法,金融機構(gòu)要通過建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易紀錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務(wù)。而未履行相關(guān)義務(wù)而導(dǎo)致洗錢發(fā)生的金融機構(gòu),最高將被處以五百萬元罰款,并有可能被停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。
反洗錢法還規(guī)定,國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心,負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析、報告分析結(jié)果等職責(zé)。中國的反洗錢法設(shè)立專章規(guī)定反洗錢國際合作事項,提出中國“根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約,或者按照平等互惠原則,開展反洗錢國際合作”,并提出與境外反洗錢 機構(gòu)交換有關(guān)信息和資料,開展反洗錢司法協(xié)助。
北京的法律界和金融界人士表示,此舉突破了中國參與國際反洗錢合作的瓶頸。分析人士說,這部法律旨在預(yù)防和打擊日益猖獗的洗錢活動,也為中國深入?yún)⑴c國際反洗錢合作創(chuàng)造了條件。
猖獗的洗錢活動已成為國際公害。據(jù)國際組織估計,現(xiàn)在世界上每年的洗錢數(shù)量大約相當于世界經(jīng)濟總量的2%至5%。而跨國作業(yè)是洗錢犯罪的重要特征。2005年1月,反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最著名的國際組織——金融行動特別工作組(FATF)接納中國為觀察員。
參與反洗錢法起草工作的全國人大常委會預(yù)算工作委員會法案室主任俞光遠表示,反洗錢法的出臺將有利于中國早日成為FATF的正式成員。
國際反洗錢立法通常遵循四大基本原則:確定洗錢為刑事犯罪并使其上游犯罪范圍最大化;制訂以可疑交易報告制度為核心的金融機構(gòu)和特定非金融行業(yè)及職業(yè)反洗錢 措施;建立金融情報機構(gòu)并賦予其權(quán)力;加強反洗錢協(xié)調(diào)與合作。
中國全國人大常委會31日表決通過的反洗錢法基本與上述原則接軌。
然而,北京的分析人士注意到,反洗錢法雖然將“特定非金融機構(gòu)”納入應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的范圍,但未定義或列舉此類機構(gòu)的范圍,也未詳細闡述它們的反洗錢義務(wù)。
目前,中國人民銀行實際上是國務(wù)院的反洗錢行政主管部門,它已于2004年建立了中國的金融情報中心——反洗錢監(jiān)測分析中心。
據(jù)悉,上世紀90年代初以來,中國一方面制定了以刑法第191條為核心的反洗錢刑事法律規(guī)定,另一方面建立了以人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》等為主體的反洗錢預(yù)防監(jiān)控制度。
但是從整體上看,這些反洗錢法規(guī)散落于諸多法律和規(guī)定中,尚未系統(tǒng)化,尤其缺乏一部專門的反洗錢法。(任芳 王婭妮 劉曉莉)