中新網(wǎng)11月10日電 今年10月31日，十屆人大常委會(huì)二十四次會(huì)議審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。據(jù)悉，這部《反洗錢(qián)法》，從最初的提案、起草，到最后的審議、表決，歷經(jīng)了長(zhǎng)達(dá)5年時(shí)間。中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)項(xiàng)俊波在今日出版的經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)上撰文指出，正是《反洗錢(qián)法》出臺(tái)過(guò)程的不易，才鑄就了其十分鮮明的立法特點(diǎn)。他還表示，這部法律具體可概括為5個(gè)“注重”，即：注重統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、注重依法行政、注重預(yù)防監(jiān)控、注重實(shí)用有效、注重國(guó)際合作。

　　一是注重統(tǒng)籌協(xié)調(diào)�！斗聪村X(qián)法》特別明確了反洗錢(qián)主管部門(mén)和相關(guān)部門(mén)的職責(zé)分工和協(xié)作機(jī)制，在總結(jié)已有實(shí)踐的基礎(chǔ)上，做到了與現(xiàn)行法律和做法的有效銜接。比如，《反洗錢(qián)法》明確規(guī)定：“國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)相互配合”，而在實(shí)踐中，中國(guó)已建立了以人民銀行為牽頭單位的國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)部際聯(lián)席會(huì)議和反洗錢(qián)協(xié)調(diào)合作機(jī)制。比如，為發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)主體“第一道防線”的基礎(chǔ)作用，《反洗錢(qián)法》強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢(qián)的義務(wù)，建立了客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息等3項(xiàng)基本制度。

　　二是注重依法行政�！斗聪村X(qián)法》對(duì)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和相關(guān)部門(mén)的權(quán)力和責(zé)任做了嚴(yán)格界定與限制，對(duì)賦予反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)的每項(xiàng)行政權(quán)力，都有相應(yīng)的限制或責(zé)任條款進(jìn)行制約，防止權(quán)力濫用。比如，《反洗錢(qián)法》在對(duì)客戶資料和交易信息保密、反洗錢(qián)調(diào)查和臨時(shí)凍結(jié)程序、人民銀行分支機(jī)構(gòu)權(quán)限等方面都有明確規(guī)定，對(duì)反洗錢(qián)執(zhí)法單位和工作人員的執(zhí)法行為，也規(guī)定了嚴(yán)格的行政責(zé)任和法律責(zé)任，充分體現(xiàn)了依法行政和對(duì)監(jiān)管權(quán)力予以嚴(yán)格界定和制衡的立法精神。

　　三是注重預(yù)防監(jiān)控。由于在現(xiàn)代支付結(jié)算條件下，洗錢(qián)犯罪具有隱蔽性和復(fù)雜性的特點(diǎn)，因此在打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)中，預(yù)防監(jiān)控非常重要。為此，該法專門(mén)明確了人民銀行及其省級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)�！斗聪村X(qián)法》的頒布實(shí)施，在行政法層次上與刑法有關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪的條款共同構(gòu)成了中國(guó)全面預(yù)防、監(jiān)控和打擊洗錢(qián)犯罪的基本法律框架和天羅地網(wǎng)。

　　四是注重實(shí)用有效。所謂實(shí)用有效，就是既與反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)接軌，又結(jié)合中國(guó)國(guó)情；既吸收國(guó)際立法經(jīng)驗(yàn)，又總結(jié)中國(guó)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)現(xiàn)行反洗錢(qián)制度的系統(tǒng)補(bǔ)充、完善和升華。比如，在反洗錢(qián)監(jiān)管體制設(shè)計(jì)、客戶識(shí)別制度和特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)等方面，均考慮了中國(guó)實(shí)際，沒(méi)有操之過(guò)急、一次到位，從而提高了法律的預(yù)期成效。

　　五是注重國(guó)際合作�！斗聪村X(qián)法》專門(mén)確定了反洗錢(qián)國(guó)際合作的基本原則，對(duì)反洗錢(qián)信息交換、司法協(xié)助等作了原則性規(guī)定�！斗聪村X(qián)法》的頒布，表明中國(guó)已通過(guò)立法，將反洗錢(qián)和反恐融資的國(guó)際義務(wù)轉(zhuǎn)換為國(guó)內(nèi)法，為中國(guó)加入國(guó)際反洗錢(qián)組織、參與國(guó)際規(guī)則制定、增大國(guó)際事務(wù)話語(yǔ)權(quán)和保障國(guó)家利益鋪平了道路。

　　項(xiàng)俊波表示，中國(guó)人民銀行將以《反洗錢(qián)法》的頒布為契機(jī)，圍繞“抓落實(shí)、盡好責(zé)、重協(xié)調(diào)、強(qiáng)合作、求實(shí)效”等5個(gè)方面，開(kāi)創(chuàng)中國(guó)反洗錢(qián)工作新局面。